Podstawy funduszu inwestycyjnego

Podstawy funduszu inwestycyjnego

Pierwszy fundusz inwestycyjny (znany jako fundusz inwestycyjny), który nadal istnieje, został uruchomiony w 1928 roku pod nazwą Pioneer Fund w USA. W Szwajcarii szwajcarska firma bankowa (dziś UBS) uruchomiła pierwszy fundusz w 1943 r. Najczęstszymi instrumentami są akcje, fundusze, obligacje, papiery rynku pieniężnego, waluty, towary i nieruchomości.

Dalszą cechą wyróżniającą jest geograficzne rozpowszechnienie aktywów w regionach, krajach lub kontynentach, na które fundusz może inwestować zgodnie ze swoimi warunkami inwestycyjnymi.

Fundusz, podobnie jak fundusze wyznaczone, jest konstruktem dla inwestycji

Spółka inwestycyjna zbiera pieniądze inwestorów, które co do zasady mogą być przedmiotem obrotu na giełdzie. Pieniądze w funduszu opiera się na predefiniowanych zasadach inwestycyjnych takich jak na przykład akcje, obligacje, rynek pieniężny papierów wartościowych lub nieruchomości. Zasadniczo fundusze inwestycyjne muszą spełniać wymogi dotyczące ryzyka w przypadku inwestowania w pieniądze, tj. całe aktywa funduszu nie mogą być inwestowane w jedną akcję lub tylko w jedną nieruchomość. Rozłożenie pieniędzy na różne aktywa (dywersyfikacja) zmniejsza ryzyko depozytu. Kupując udziały w funduszach inwestycyjnych, inwestor staje się współwłaścicielem majątku funduszu i jest uprawniony do udziału w zyskach i umorzeniu przy obecnej cenie wykupu. W przypadku otwartych funduszy inwestycyjnych obowiązuje specjalna umowa prawna: spółka inwestycyjna formalnie jest właścicielem aktywów funduszu, a zatem jest zarejestrowana jako właściciel nieruchomości w księdze wieczystej.

Aktywa funduszu

Wartość akcji jest mierzona wartością aktywów funduszu podzieloną przez liczbę wyemitowanych akcji. Zgodnie z prawem aktywa funduszu są finansowane przez fundusz, oznacz to, że inwestycje muszą być ściśle oddzielone od majątku spółki. Ta zasada gwarantuje aktywa nawet w przypadku niewypłacalności spółki zarządzającej kapitałem. Fundusz zwiększa się dzięki nowym depozytom składanym przez inwestorów, a także zyski z tytułu cen, dywidend lub odsetek i vice versa jest zwracany poprzez zwroty akcji lub strat.

Podobne wpisy:

Dodaj komentarz